危机考验险资投资收益 设立资产管理机构是主流
http://www.haozhai.cn 文章来源: 当代金融家 2009-10-12 15:59
全球资产配置要求更严格地风险控制
国际顶级金融保险公司大都具有强大的全球化资产配置能力，通过资产全球化配置，可以平滑不同金融市场的周期波动，有效分散资产管理的市场风险。
比如安盛投资公司在欧洲、亚洲、北美的19个国家设有分支机构，雇员超过2800人，具有较强的全球配置能力。截至2006年末，公司在欧洲、美国和亚洲拥有包括养老金、保险公司和其他公司在内的588个机构客户，来自第三方的资产占其管理的资产总额的41％，相应收入占其总收入的70％。另外，安盛集团控股的AB公司在全球24个国家设有分支机构，36％的客户来源于美国以外，投资于美国以外市场占其资产的54％。
审慎的风险管理是国际顶级保险公司保持稳健经营的法宝，正是为了适应全球化与金融创新的要求，它们采取了全面的风险控制体系。仍以安盛集团为例，它们把风险控制主要集中在以所需资本作为适当的储备，并在保险行业最早运用资产负债管理技术。2003年，安盛建立了包括各地风险管理机构在内的风险管理中央。按照程序化、分散化、操作性的要求，将风险严密界定，采取本地与全球相结合，重视每日风险操作，特别是重视动态模式、资产负债管理、风险监控、策略优化、内部合规检查、风险报告流程等全面风险管理方法。
安联风险管理的最佳实践，是建立各成员公司共享的中央风险控制系统，采取服务导向、灵活、可升级、安全、用户喜好的技术支持，其最大的优点在于风险分析。为了适应全球化和金融市场不确定性增加的需要，安联集团强调风险咨询、风险转换、风险融资、网上服务等，注重从投资者角度来创造良好的风险管理环境，聘用了100多名具有工程技术等领域专长的风险咨询专家。
国际大保险机构的全球资产配置，对其风险管理能力提出了重大的挑战。在这次次贷危机引发的金融风暴中，保险巨头AIG就是因为买入了大量高风险的次贷债券，而深陷泥潭，成为保险机构风险管理的反面教材。
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