刘明康建议打造全球金融长城

http://www.haozhai.cn　　文章来源: 华尔街日报　　 2010-10-11 16:58

     中国银行业监督管理委员会（简称：中国银监会）主席刘明康呼吁签订国际性条约，防范主要跨境金融机构的崩溃风险，这是中国较为罕见的有关整顿全球金融框架的公开建议。
     
     欧洲货币机构投资者集团(Euromoney Institutional Investor)旗下《新兴市场》(Emerging Markets)杂志刊登了一篇刘明康的文章，其中刘明康说，虽然在加强系统重要性金融机构(即一旦倒闭可破坏整个金融系统稳定的企业)的监管方面有了长足的进步，但国际社会仍旧缺乏得当处理这些金融企业倒闭的能力。
     
     刘明康在文章中写道：当今我们需要修建一个全球性“长城”来保卫各国的金融安全，这个长城对于世界各国都利益攸关，因此需要大家共同建设。《新兴市场》杂志网站周末登载了这篇文章。
     
     中国参与监管跨境金融机构的意愿与日俱增，要求在国际货币基金组织(International Monetary Fund)和世界银行(World Bank)这两大机构中拥有更多话语权，以更好地体现中国作为仅次于美国的世界第二大经济体的地位。
     
     尽管如此，对于全球金融监管业来将，中国还只是一个初来乍到者。就全球金融问题协调各国金融当局的组织金融稳定委员会(Financial Stability Board)与制定银行资本金指导意见的巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervision)去年为应对世界金融危机而增加成员国数量时，北京才刚刚加入这两个组织。
     
     巴塞尔委员会指导原则最新修改版本──巴塞尔协议III，在商讨过程中北京方面一直保持相对低调，部分原因是其资本状况良好的银行基本上没有涉及复杂金融产品，巴塞尔委员会重新修订指导原则正是因为这类金融产品。
     
     虽然中国在批评金融危机的形成条件方面向来直言不讳──刘明康在文章中就将金融危机归咎于监管失灵的情况下所释放出的人类贪婪，但是就如何改革金融监管体系给出具体意见却属不同寻常。
     
     中国另外一个引起关注的不同寻常之举是去年3月央行行长周小川发表的文章，他在文中建议新创一种替代美元的储备货币，文章引发了激烈讨论。
     
     目前，金融稳定委员会在制定对待具系统重要性金融机构的指导原则时，其主要精力都放在了确保各成员国的国内金融政策彼此一致、相辅相成上面。
     
     刘明康说，若不建立国际性条约，一些国家则仍有机会偏袒其国内金融机构，这不利于国际社会。
     
     他在文章中写道：国际性条约就应对主要金融机构垮台问题可提供明确及可预见性的适用规则，限制各国金融管理机构自行决定采取单边行动的机会。
     
     刘明康建议制定一项国际性条约，针对各国信息共享、公平对待不同辖区利益相关者及保护存款人利益等问题制定规则。
     
     此外，刘明康还呼吁各国的会计准则应更加统一。
     
     这样一个国际性条约几乎不会对中国国内金融机构立即产生什么影响。虽然按市值计算，中国拥有好几家世界最大的银行，但这些银行远非对全球具有系统重要性的金融机构，它们的影响力基本上只限于中国境内。
     
     不过这一点可能在未来几年会有所改观，因为中国所有大银行都有一闯天下的雄心壮志，再加之北京不断推动人民币在境外使用，中国银监会要想隔绝国内金融系统不受海外风险的影响恐怕是越来越难了。

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